Unsere AML Richtlinien und Verifizierung

Wir betreiben Goldwin Casino unter der Lizenz MGA/B2C/482/2020 der Malta Gaming Authority. Geldwäscheprävention und eine vollständige Identitätsprüfung sind deshalb kein OPTIONALER Zusatz, sondern fester Bestandteil unseres Betriebes. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen genau, was wir von Ihnen wann erwarten und warum.

Unser Bekenntnis zur Geldwäscheprävention

Als lizenziertes Online-Casino unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorschriften der Malta Gaming Authority sowie den einschlägigen EU-Richtlinien. Unsere Rechtsabteilung und unser Money Laundering Reporting Officer (MLRO) überwachen die Einhaltung dieser Vorschriften täglich. Wir melden verdächtige Transaktionen an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta und arbeiten vollständig mit den zuständigen Behörden zusammen.

Geldwäsche umfasst jede Methode, mit der illegal erlangte Gelder in den Finanzkreislauf eingeschleust werden, sei es über Einzahlungen ohne Spielabsicht, über Drittzahlungen oder über Strukturen, die mehrere Konten nutzen. Wir erkennen diese Muster durch automatisierte Systeme und manuelle Prüfungen durch unser Compliance-Team.

Lizenz: MGA/B2C/482/2020, Malta Gaming Authority
Betreiber: Goldwin Gaming Ltd, gegründet 2021
Meldung verdächtiger Aktivitäten an die FIAU Malta
Regelmäßige Schulungen aller Mitarbeiter nach MGA-Standard

Wann wir Ihre Identität prüfen

Zeitpunkte der Verifizierung

Die Verifizierung (Know Your Customer, KYC) erfolgt bei uns gestaffelt. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben gegen öffentliche Register und Sanktionslisten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung, spätestens jedoch, wenn Ihre kumulativen Einzahlungen 2.000 EUR erreichen. Bei größeren Beträgen oder ungewöhnlichem Spielverhalten können wir die Prüfung auch früher verlangen.

Registrierung: automatische Prüfung Ihrer Angaben gegen Sanktions- und Politically Exposed Persons (PEP)-Listen
Erste Auszahlung: vollständige Identitäts- und Adressprüfung
Schwellenwert: spätestens bei 2.000 EUR kumulierten Einzahlungen
Jederzeit: bei Verdachtsmomenten oder ungewöhnlichen Transaktionen

Benötigte Dokumente

Wir bitten um drei Dokumentkategorien: einen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis und einen Nachweis zur Zahlungsmethode. Alle Dokumente müssen aktuell, vollständig lesbar und auf Ihren bei uns registrierten Namen ausgestellt sein.

Identität: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig)
Adresse: Strom-, Gas- oder Handyrechnung bzw. Meldebescheinigung, nicht älter als 3 Monate
Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (nur letzte 4 Ziffern sichtbar) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos mit Ihrem Namen

So läuft die Prüfung Schritt für Schritt

Der gesamte Prozess ist digital und dauert in der Regel nicht länger als 24 bis 48 Stunden. Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, unser Compliance-Team prüft sie manuell, und Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail sowie als Benachrichtigung im Konto.

Schritt 1: Melden Sie sich in Ihrem Goldwin-Konto an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung.
Schritt 2: Laden Sie die geforderten Dokumente als Foto oder PDF hoch.
Schritt 3: Unser Team prüft Ihre Unterlagen innerhalb von 24 bis 48 Stunden.
Schritt 4: Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail mit einer konkreten Rückfrage.
Schritt 5: Nach erfolgreicher Prüfung bestätigen wir Ihnen die Freischaltung per E-Mail.

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern innerhalb der EU gespeichert. Zugriff haben ausschließlich befugte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, außer an die für uns zuständige Regulierungsbehörde oder wenn ein Gesetz dies verlangt.

Wann wir die Herkunft Ihrer Mittel erfragen

Bei höheren Einzahlungen oder Auszahlungen, typischerweise ab einem Betrag von 10.000 EUR innerhalb von 12 Monaten, kann uns die Malta Gaming Authority verpflichten, die Herkunft Ihrer Gelder (Source of Funds) zu prüfen. Das ist keine Misstrauensbekundung gegenüber Ihnen, sondern eine gesetzliche Anforderung, der wir nachkommen müssen.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung, Investmentgewinnen, Erbschaften oder dem Verkauf von Vermögenswerten. Wichtig ist, dass der Nachweis in einem sinnvollen Verhältnis zu Ihren Einzahlungen steht.

Wie wir Einzahlungen und Auszahlungen prüfen

Monitoring und Limits

Jede Transaktion auf unserer Plattform durchläuft ein automatisiertes Prüfsystem. Ein- und Auszahlungen werden gegen Muster abgeglichen, die auf Geldwäsche, Bonusmissbrauch oder problematisches Spielverhalten hindeuten können. Auffällige Konstellationen, etwa viele kleine Einzahlungen kurz hintereinander ohne Spielaktivität, werden von unserem Team manuell geprüft.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Zahlungsmethode, mit der Sie eingezahlt haben (Same-Method-Rule). Damit stellen wir sicher, dass Gelder dorthin zurückfließen, woher sie stammen. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 24 Stunden, Gebühren erheben wir keine.

Mindesteinzahlung: 20 EUR
Mindestauszahlung: 20 EUR
Maximale Auszahlung: 5.000 EUR pro Tag
Bearbeitungszeit: 24 Stunden, keine Gebühren
Auszahlung immer auf die Methode der Einzahlung

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Solange Ihre Verifizierung aussteht, sperren wir Auszahlungen. Kommen Sie unserer Aufforderung zur Dokumentenvorlage nicht innerhalb von 14 Tagen nach, setzen wir die Kontomöglichkeit für Einzahlungen aus und können das Konto nach Anhörung vollständig sperren. Guthaben aus bereits getätigten Einzahlungen verfällt dabei nicht, es wird nach Abschluss der Verifizierung ausgezahlt.

Bei gefälschten Dokumenten, Identitätsbetrug oder Hinweisen auf kriminelle Herkunft der Mittel melden wir den Fall an die FIAU und sperren das Konto sofort. Gegen Entscheidungen unseres Compliance-Teams können Sie jederzeit Beschwerde bei unserem Support unter [email protected] einlegen; unsere Mitarbeiter sind 24 Stunden am Tag erreichbar.

Wie lange wir Ihre Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen gemäß den Vorgaben der Malta Gaming Authority fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber der Regulierungsbehörde und einer möglichen Nachprüfung durch die Ermittlungsbehörden. Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente sicher und unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht.

Häufige Fragen zu Goldwin

Wie lange dauert die Verifizierung bei Goldwin Casino?

In der Regel 24 bis 48 Stunden, nachdem Sie alle Dokumente hochgeladen haben. Bei Rückfragen unseres Teams kann es geringfügig länger dauern.

Muss ich mich bereits nach der Registrierung verifizieren?

Unmittelbar nach der Registrierung prüfen wir nur Ihre Daten automatisch. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir vor der ersten Auszahlung oder spätestens bei 2.000 EUR kumulierten Einzahlungen.

Warum muss ich die Herkunft meiner Mittel nachweisen?

Ab höheren Beträgen, typischerweise 10.000 EUR innerhalb von 12 Monaten, verlangt die Malta Gaming Authority diesen Nachweis zur Geldwäscheprävention. Das betrifft alle Spieler gleichermaßen.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als eingezahlt?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf die Zahlungsmethode Ihrer Einzahlung, um sicherzustellen, dass die Gelder zur Quelle zurückfließen.